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ESPONSABILIDAD SOCIAL SUDEBAN La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario, de acuerdo con lo establecido en la Ley de Reforma Parcial de la Ley de Contrataciones Públicas, mantiene una supervisión constante en el Cumplimiento del Compromiso de Responsabilidad Social Empresarial, por parte de las empresas que son proveedoras de bienes y servicios a las Instituciones del Estado en demandas sociales relacionadas con:

a. La ejecución de proyectos de desarrollo socio comunitario. b. La creación de nuevos empleos permanentes. c. Formación socio productiva de integrantes de la comunidad. d. Venta de bienes a precios solidarios o al costo. e. Aportes en dinero especies a programas sociales determinados por el Estado o a Instituciones sin fines de lucro. f. Cualquier otro que satisfaga las necesidades prioritarias del entorno social del órgano o ente contratante. Este aporte corresponde a que una vez formalizada la contratación respectiva, las empresas deberán garantizar a los fines de la istración del contrato, el cumplimiento de las obligaciones contraídas por las partes, entre ellas el Compromiso de Responsabilidad Social Empresarial.

quienes somos

La superintendencia de las instituciones del sector bancario es el ente de regulación del sector bancario bajo la vigilancia y coordinación del órgano superior del sistema financiero nacional. es una institución autónoma con personalidad jurídica y patrimonio propio e independiente de los bienes de la república, y se regirá por las disposiciones que establezcan la ley orgánica del sistema financiero nacional y la ley de las instituciones del sector bancario. corresponde a esta superintendencia autorizar, supervisar, inspeccionar, controlar y regular el ejercicio de la actividad que realizan las instituciones que conforman el sector bancario, así como, instruir la corrección de las fallas que se detecten en la ejecución de sus actividades y sancionar las conductas desviadas al marco legal vigente. todo ello con el fin de garantizar y defender los derechos e intereses de los s y usuarias del sector bancario nacional y del público en general. el área medular de la sudeban supervisa, regula y previene a través de 12 gerencias de inspección, las cuales tienen la responsabilidad de instrumentar dos tipos de controles fundamentales: el control directo (inspección in situ) y el control indirecto (inspección extra situ). Antecedentes

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), fue creada a través de la Ley de Bancos de 1940. Sustituyendo las funciones de vigilancia y revisión de la actividad bancaria que hacia hasta la fecha la Fiscalía General del Ministerio de Fomento. Es así, como nace el Ente que vino a fiscalizar, inspeccionar y regular a la banca, casas de cambio y demás instituciones de carácter financiero. Entre los años 1949 y 1958 se produjo la mayor apertura de agencias bancarias en la historia financiera venezolana, con la que se incrementó el número de visitas de inspección a sesenta y cuatro por año, detectándose para ese momento como principal inconveniente el incumplimiento fiel del encaje legal mínimo exigido por el Banco Central de Venezuela. Al finalizar la dictadura en nuestro país, se produjeron hechos que alteraron el desarrollo del sistema financiero, de allí que la labor de la

Superintendencia de las Instituciones determinante para encaminar hacia

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Sector Bancario(Sudeban) fue buen destino a la banca.

La excesiva bonanza que presentó la economía venezolana puso en una difícil situación al sistema financiero, por lo que las autoridades bancarias decidieron poner en práctica las primeras medidas de emergencia venezolanas. Un crítico cuadro de retiros masivos, compra de divisas y una notable disminución de depósitos, hizo temblar el piso financiero. Para 1962 el sistema comenzó a dar signos de recuperación, luego del auxilio recibido por el Banco Central de Venezuela. Ya para 1965 el crecimiento de la banca venezolana registró un incremento en cuanto a instituciones, debido al desarrollo favorable de la economía presentado en esos años, respaldado por la aparición de nuevos productos de inversión y una mayor demanda crediticia. Una nueva etapa inició la Sudeban después de esta crisis marcada por la fuga de capitales y grandes desequilibrios macroeconómicos, que luego terminarían en intervenciones bancarias, situación propicia para la creación del Fondo de Garantías de Depósitos y Protección Bancaria (FOGADE) el 20 de marzo de 1985.

MISIÓN, VISIÓN Y VALORES MISIÓN Regular y supervisar el Sistema Bancario y Otras Instituciones Financieras, con un talento humano motivado y comprometido, a través de la aplicación de las mejores prácticas nacionales e internacionales, que contribuyan con la estabilidad del Sistema y el Desarrollo Nacional. VISIÓN Ser modelo de Institución Pública inspiradora de confianza y credibilidad, de reconocido prestigio nacional e Internacional, en materia de Regulación y Supervisión Bancaria y Otras instituciones Financieras. VALORES • Amor • Fe • Responsabilidad

• Compromiso • Equidad • Excelencia

• Ética • Transparencia

• Respeto • Vocación de servicio

1. PRESENTACIÓN “SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO (SUDEBAN)”

1. Historia breve de la SUDEBAN hasta su directorio actual

Antecedentes La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), fue creada a través de la Ley de Bancos de 1940. Sustituyendo las funciones de vigilancia y revisión de la actividad bancaria que hacia hasta la fecha la Fiscalía General del Ministerio de Fomento. Es así, como nace el Ente que vino a fiscalizar, inspeccionar y regular a la banca, casas de cambio y demás instituciones de carácter financiero. Entre los años 1949 y 1958 se produjo la mayor apertura de agencias bancarias en la historia financiera venezolana, con la que se incrementó el número de visitas de inspección a sesenta y cuatro por año, detectándose para ese momento como principal inconveniente el incumplimiento fiel del encaje legal mínimo exigido por el Banco Central de Venezuela. Al finalizar la dictadura en nuestro país, se produjeron hechos que alteraron el desarrollo del sistema financiero, de allí que la labor de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario(Sudeban) fue determinante para encaminar hacia un buen destino a la banca. La excesiva bonanza que presentó la economía venezolana puso en una difícil situación al sistema financiero, por lo que las autoridades bancarias decidieron poner en práctica las primeras medidas de emergencia venezolanas. Un crítico cuadro de retiros masivos, compra de divisas y una notable disminución de depósitos, hizo temblar el piso financiero. Para 1962 el sistema comenzó a dar signos de recuperación, luego del auxilio recibido por el Banco Central de Venezuela. Ya para 1965 el crecimiento de la banca venezolana registró un incremento en cuanto a instituciones, debido al desarrollo favorable de la economía presentado en esos años, respaldado por la aparición de nuevos productos de inversión y una mayor demanda crediticia. Una nueva etapa inició la Sudeban después de esta crisis marcada por la fuga de capitales y grandes desequilibrios macroeconómicos, que luego terminarían en intervenciones bancarias, situación propicia para la creación del Fondo de Garantías de Depósitos y Protección Bancaria (FOGADE) el 20 de marzo de 1985.

2. ¿Cuál es el objetivo de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario? La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), es una Institución autónoma adscrita al Ministerio del Poder Popular de Planificación y Finanzas a efectos de la tutela istrativa, de carácter técnico y especializado, con personalidad jurídica y patrimonio propio e independiente del Fisco Nacional. Como se desprende de la Ley de Instituciones de Sector Bancario, la Superintendencia de Bancos debe ejercer las Instituciones del Sector Bancario debe ejercer inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control de los Bancos Universales, Comerciales, con Leyes Especiales, de Inversión, Hipotecarios, Sociedades de Capitalización, Casas de Cambio, Almacenes Generales de Depósito, Oficinas de Representación de Bancos Extranjeros, Arrendadoras Financieras, Fondos de Activos Líquidos y Entidades de Ahorro y Préstamo, con el objetivo de determinar la correcta realización de sus actividades a fin de evitar crisis bancarias y permitir el sano y eficiente

funcionamiento del Sistema Financiero venezolano. El área medular de la SUDEBAN supervisa, regula y previene a través de 12 Gerencias de Inspección, las cuales tienen la responsabilidad de instrumentar dos tipos de controles fundamentales: el Control Directo (Inspección In Situ) y el Control Indirecto (Inspección Extra Situ).

3. Responsabilidades de la SUDEBAN i. Normas Prudenciales Indice de Normas Prudenciales (Resumen)

1 Cartera de Crédito

2 Sistema de Información Central de Riesgo (SICRI)

3 Manual de Contabilidad para Bancos, Otras Instituciones Financieras y Entidades de Ahorro y Préstamo

4 De la Contabilidad y la Publicación de los Estados Financieros, Informes e Indicadores

5 Operaciones de Mesa de Dinero

6 Fusión o Transformación de Instituciones Financieras

7 Prevención de Legitimación de Capitales

8 Auditorías Externas

9 Operadores Cambiarios Fronterizos

10 Registro de Profesionales Externos

11 De la Publicidad y Nuevos Productos

12 Oficinas de Representación de Bancos

13 Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria (FOGADE)

14 Casas de Cambio

15 Sucursales y Agencias

16 Requisitos de Experiencia, Honorabilidad y Solvencia exigidos para el Ejercicio de la Actividad Bancaria

17 Servicios a Clientes de las Instituciones Financieras

18 Asamblea de Accionistas

19 Base de Cálculo aporte a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN)

20 Fideicomisos

21 Sistema Nacional de Garantías Recíprocas para la Pequeña y Mediana Empresa (PYME)

22 Inversiones en el Capital Social de Empresas

23 Normas de Seguridad Bancaria

24 Normas Relativas para una Adecuada istración Integral de Riesgo

25 Tarjetas de Crédito

26 Cálculo de los Intereses sobre los Depósitos de Ahorro

27 Tecnología de la Información

28 Discapacitados y la Tercera Edad

29 Acciones preferidas y obligaciones convertibles en acciones

30 Aumento de Capitales

31 Tasas de Interés Activas, Pasivas y Montos Mínimos y Máximos de Retiro en Cajeros Automáticos

32 Corresponsales no Bancarios

33 Proyecto Incorporación del Chip

34 OFF-SHORE

35 Custodio ii. Unidad Nacional de Inteligencia Financiera La Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF), fue creada mediante Decreto con Fuerza de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras N°. 1.526, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N°. 5.555 de fecha 13 de noviembre de 2001. Nuestra Misión: Es una Unidad “istrativa” de carácter nacional, adscrita a la Sudeban, que tiene como misión solicitar, recibir, analizar, archivar y transmitir a los Fiscales del Ministerio Público, la información financiera que requieran para realizar sus investigaciones; así como, los Reportes de Actividades Sospechosas (RAS) sobre Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT) y otros delitos que deben efectuar los Sujetos Obligados y todas aquellas Instituciones Financieras y empresas regidas por Leyes Especiales. Nuestra Visión: Ser una Unidad istrativa líder, altamente capacitada, innovadora, con arraigados valores y avanzados conocimientos en técnicas, mecanismos e instrumentos, de Prevención y Control de LC/FT, capaz de realizar Inteligencia Financiera de alta calidad y

cooperar con los integrantes del Sistema de Prevención Nacional e instancias internacionales, en la lucha contra estos delitos.